差价合约交易成本:如何计算点差?什么是隔夜费?

当你交易差价合约时,你必须支付交易费。差价合约的一大优势是,你的交易成本与你交易的金额有关。当你进行少量交易时,也有可能取得积极的结果。但当你开始投资差价合约时,你需要支付什么费用?

在哪里进行差价合约交易?

当你开设多个头寸时,选择便宜的差价合约券商很重要。毕竟,你需要为每笔单独的交易支付费用。即使成本很低,你的总交易成本也会迅速上升。为了帮助你,我们为你列出了一些高质量和低成本的CFD券商。点击下面的按钮直接比较最有利的券商:

需要支付佣金吗?

在大多数银行中,你需要为每笔交易支付固定金额。当你在当地银行购买一定数量的股票时,无论交易量多大,你总是要支付最低固定佣金。这使得消费者几乎不可能花几百美元进行投资。 一些差价合约券商还收取固定佣金。幸运的是,情况往往并非如此。对于绝大多数差价合约券商来说,你在股票交易中不需要支付佣金。这使你即使花费很少的钱也能达到良好的效果。

点差/价差

当你进行差价合约交易时,你会直接注意到交易成本始终与你进行的投资有关。成本称为价差,即买卖价格之间的差额。 以货币对交易时,通常会清楚地标出点差。如果点差为2点,则表示每交易单位要支付0.0002美分。在EUR / USD中,交易单位为1000。因此,当你以2个点的价差交易EUR / USD时,你将支付20美分的交易费用(0.0002 X 1000)。 欧元美元外汇 这意味着,一旦价格上涨超过0.0002美分,你将获利!交易成本非常低,因此你也可以少量投资以获利。 你还要支付股票和商品的价差。在你的券商处,你始终可以看到价差是多少。确切的价差有时可能是动态的:这意味着交易成本可以根据交易量增加或减少。因此,始终建议在开仓之前检查点差。 石油差价合约 重要的是要记住,你要为购买的每一股支付价差。利用杠杆作用,你有时可以用100美元购买1000美元的股票。然后,你将全额支付交易费用。当你以10张100美元的价格开仓,每股交易成本为0.20美元时,总交易成本为1美元。如果总投资额为100美元,则交易费用为1%。

融资费用/隔夜费

当交易差价合约时,你可以使用杠杆。杠杆使得有可能进行保证金投资。然后券商将为你提供大部分投资。当你采用1:5的杠杆时,你只需要投入总额的20%。通过使用杠杆,你可以用更少的钱获得更高的回报。 但是,杠杆的使用并不是免费的。应用杠杆时,你需要支付融资利息/隔夜费。仅当你未平仓一天以上时才计算此利率。作为日间交易者,你无需支付任何融资费用。 对于空头头寸,你有时会收到融资溢价,对于多头头寸,会扣除融资溢价。检查每种工具的融资条件和成本是明智的。这些成本通常是通过收取高于市场利率的加价来计算的。然后将这些费用除以365(一年中的天数)。 每天的融资成本通常较低,并且完全取决于券商的特定条款。在Plus500,你可以轻松找到每个差价合约的确切融资溢价。在图像中,你将看到Plus500价格示例。尽管差价合约的交易通常主要用于短期(1-30天),但较低的融资成本也使得有可能在更长的时间内投资于差价合约。 由于融资成本,差价合约特别适合短期投资。融资成本会大大降低长期回报。重要的是要记住,在周末你要支付三天的隔夜费用。在周末,交易所关闭,因此你的头寸会自动保持几天。 石油差价合约

说明性价格:你支付和收取的保费在隔夜费一栏

你不必向每个差价合约券商支付隔夜费用。例如,在e投睿,如果你不使用杠杆,那么你可以在没有融资成本的情况下进行投资。

注意滑点的成本

投资时,你可能不得不应对滑点。设置止损时,表示你要以一定价格出售股票。如果市场非常动荡,那么在实际出售该头寸之前价格可能会有所波动。因此,你的交易头寸亏损可能会高于预期。 你可以使用保证止损来解决此问题。但是,使用保证的止损并不是免费的。你需要为此支付费用,例如,支付较高的价差。因此,仅在期望高波动性时才使用这种类型的止损。

转换费用

一些券商为外币投资支付费用。你的投资帐户始终使用某种货币。当你拥有欧元账户时,必须首先购买美元,然后才能购买以美元列出的股票。因此,请仔细看看将一种货币兑换为另一种货币时需要支付的费用。

当心其它费用

一些差价合约券商可能会很偷偷摸摸。例如,当你想提款或在一段时间内不使用平台时,他们会收取额外费用。因此,在你开设帐户之前,请正确研究券商是否收取隐藏费用。

差价合约交易的价格是多少?

在这个例子中,我们展示了在差价合约上的投资的成本如何计算。在此示例中,我们以1:10的杠杆率投资于石油。投资的金额为1000美元,每桶石油的价格为40美元。因此总投资将达到10,000美元。为此,我们以250油桶进行交易。 我们立即向油桶支付了价差。在我们的测试中,价差为每桶0.08美分。然后,我们将总共支付20美元的直接交易费。这等于1,000美元投资的2%。 我们将在此示例中将仓位保留一周的时间。我们支付隔夜费减去每天购买0.0055%。总共,我们在一周内支付了仓位总额的0.0385%的利息。我们的头寸价值$ 10,000 * 0.0385%,等于$ 3.85。融资成本占我们投资的百分比为0.385%。 总交易费用为$ 20加上$ 3.85,等于$ 23.85。在1000美元的投资中,我们需要支付2.385%的交易费用。但同时我们可以投资1万美元,而潜在利润是后者的十倍。如你所见,差价合约交易根本不必太昂贵!当每桶石油的价值增加至少0.40美元时,我们已经通过投资获利。