什么是指数基金:如何投资指数基金?

投资指数基金相对来说比较简单,你会看到越来越多的人正在投资该投资产品。但是如何投资指数基金呢?有什么样的指数基金呢?

什么是指数基金?

指数基金致力获得与特定股票市场指数相同的回报和风险。基金通过被动地接管指数的内容来做到这一点。由于基金经理本人无需进行任何分析,交易成本通常低于普通基金。

如何投资指数基金?

投资指数基金非常容易。你可以选择直接购买指数基金,也可以选择通过金融衍生品投资。

购买指数基金

投资指数基金的最简单方法是购买ETF。ETF是一种交易所买卖基金,你可以像买卖股票一样在证券交易所进行交易。ETF的价格会随着指数的价格自动移动。 购买ETF的主要优势是交易成本低。例如,在eToro,你可以投资大量的指数基金而不会产生交易成本。点击下面的按钮免费注册账户:

投机汇率波动

第二种方法是在短期内投机汇率波动。当波动很大并且你期望强劲的市场走势时,这可能会很有吸引力。例如,你可以推测AEX价格上涨或下跌。如果你想投机价格的快速变化,最好使用衍生工具。 Plus500是交易指数基金差价合约的不错的平台。Plus500提供虚拟账户,并且存有5万美金供你练习。点击下面的按钮开设帐户:

选择指数基金时应注意什么?

有数百种不同的指数基金。在开始投资之前,最好先比较不同的选择。

投资产品类型

指数基金可以由各种产品组成。当然,有一些指数基金可以简单地复制股票市场指数的构成。但还有更多的异国基金,例如追踪大麻股或反映加密货币市场的股票。 在投资指数基金时,考虑要承受什么样的风险也很重要。你是否只想投资债券等安全证券,还是愿意承担一些风险?首先考虑你的风险偏好并确定你要承受多少风险,基于此你可以决定哪种指数基金最适合你。

地区

指数基金可以涉及不同地区。一些指数包含全球份额,而另一些指数仅遵循特定国家/地区的价格。通过在不同地区进行投资,你可以尽可能分散投资风险。通常建议投资几种指数基金,增加获得正回报的机会。

投资政策

并非每种基金都有相同的投资政策:例如,某些指数包括股息,而另一些指数则不包括股息。指数分配股利时,可以将其再投资或分配。完全复制的基金(跟踪指数中的所有股票),部分复制的基金(遵循选择)和合成基金(使用衍生工具)之间也存在差异。

成本费用

指数基金在成本方面也可以有很大差异。指数基金通常比传统投资基金便宜,这是因为管理成本要低得多。但在投资时要看好,有些资金掩盖了各种额外费用。因此,你应该仔细调查是否计算了额外的交易成本以及价格中是否包含附加费。

股息税

一些基金的另一个问题是你需要支付股息税。例如,对于MSCI世界指数,你每年损失约0.5%的税款。并非所有基金可以免除这些金额。当要投资指数基金时,请格外注意股息税。

借出股份

一些资金还会将你的部分股份借给其他方。这可能是有利的,因为它给基金带来了额外的回报。但是,借出股份也会带来风险:例如,另一方可能破产。因此请仔细检查基金贷给其他方的百分比以及风险。 指数基金

什么是ETF?

ETF全称是Exchange Traded Fund,中文名为交易型开放式指数基金ETF实际上与指数基金相同,但有一个明显的区别:ETF就像股票一样可以在证券交易所交易。这使得购买和出售更容易。指数基金通常每天仅交易一次,你需要在提供商处开设一个单独的账户进行交易。

什么是Tracker?

Tracker(追踪器)实际上是ETF(和指数基金)的代名词。Tracker是一种投资工具,旨在跟踪股票市场指数的表现和风险。

什么是积极型投资基金?

积极管理的投资基金是根据最新的市场动态积极买卖股票的基金。一支类似的基金雇用了许多分析师,所有分析师都必须付费。因此成本高于指数基金:平均在1-2%之间。为了具有吸引力,基金的表现必须优于市场,而事实往往并非如此。所以请谨慎投资于积极管理的投资基金。 这些资金中有多少运作,也反映了这一点。许多基金会定期更改其名称,这意味着即使其表现令人失望,它们也能保持积极的声誉。很难预测股票市场何时会表现良好:在1996年至2010年期间,大部分利润是在10个特定日期获得的。如果你那几天没有股票,那么你的回报就会低得多。

什么是优质指数基金?

当你投资指数基金时,自然希望获得最佳结果。为此,基金必须至少具有以下六个特征。如果不符合这些要求,那么最好再寻找另一只指数基金。

成本低

无论如何,选择低成本基金很重要。即使成本差为0.1%也会产生巨大差异。这是因为投资时获得的回报会不断地提供新的回报。在30年的时间里,由于成本的微小差异,你可能会损失20%的回报。因此用便宜的券商投资指数基金肯定是值得的。

风险分散

应用足够的风险分散也是明智的,可以防止投资因某些部门或地区表现不佳而亏损。通过投资全球基金,你可以直接受益于各个地区的发展。当然,你也可以选择投资来自不同国家的资金。

真实复制

我们还建议选择具有真实复制(physical replication)功能的指数基金。这意味着该基金实际上购买了标的股票和债券。用衍生物模仿,也称为虚拟复制(synthetic replication),通常很复杂,所以很难确定风险。

股息最小损失

还建议使用股息流失最小的基金。许多基金的股息损失为0.1%至0.2%,因为你无法收回通过纳税申报单支付的部分税款。调查相关基金的股息流失量。

大型高效指数基金

还建议投资足够大的指数基金:较小的基金通常会产生较高的成本,这会导致收益损失。此外,大型基金的流动性较高,因此交易价差较低。我们建议寻找投资资金在10亿美元以上的ETF基金。

准确追踪

最后,重要的是你投资的指数基金必须密切跟踪指数。并非所有指数都同样准确,某些基金存在所谓的跟踪误差,这可能会导致你获得的结果与指数产生的结果有所不同。 指数基金

为什么要投资指数基金

使用指数基金,你可以在很长一段时间内建立良好的稳定回报。指数基金的成本通常很低,你只需要花费很少或根本就不需要花费时间来建立资产。此外,通过指数基金,你可以从风险分散中受益,这意味着你的风险要比自己投资股票要低。

指数基金的缺点是什么?

指数基金几乎没有灵活性。基金经理不响应市场发展。使用指数基金,也不可能在短时间内获得丰厚的利润。毕竟指数是整个市场的平均水平。因为对个人购买没有影响,所以你无法控制基金经理做出的投资决策。

指数基金的争议

指数基金并非没有负面评价。当越来越多的人转向指数基金投资时,人们越来越盲目地进行投资。因此公司中的滥用行为可以被掩盖过去,并且可以持续更长的时间。随后的股票崩盘也可能更大。 指数基金也可能导致股票市场更大的波动。当人们购买股票而一家公司表现不佳时,他们只会出售该公司的股票。但是,当市场处于低迷状态且人们大量出售其所持基金时,有可能导致整个市场突然急剧下跌。 流动性不佳的指数基金也存在交易风险。当许多人想同时出售其所持基金时,可能很难出售标的证券。 尽管存在批评,但指数基金还是较适合新手和经验不足的投资者。例如,沃伦·巴菲特(Warren Buffett)还表示,对于大多数投资者而言,在标准普尔500指数中购买ETF而不是选择和购买个人股票更有意义。

指数投资的收益是多少?

表现最佳的指数的平均回报率约为8%。你还需要考虑其他费用。加入的时间也很重要:因此最好定期购买指数基金的股票。

如何购买ETF?

对于大多数券商而言,购买指数基金ETF很简单。在券商平台上,你可以轻松地使用搜索框找到要投资的基金。找到基金后,输入要购买的单位数量。例如,如果一只ETF的价格为80美元,而你想用800美元进行投资,则可以购买8个单位的基金。 你也可以在公司注册指数基金。当你选择此选项时,通常会设置固定的定期存款。然后该金额将每月自动从你的帐户中扣除。

指数基金如何运作?

指数基金尽可能地模仿实际指数。例如,AEX由X数量的联合利华股票和X数量的荷兰皇家壳牌股票组成。资金可使用多种技术来模拟指数。 许多基金选择完全模仿。在完全复制的情况下,指数中的每个份额在指数基金中的权重相同。这样指数和指数基金的结果几乎相同。 一些资金选择部分模仿。在部分模仿的情况下,有一部分选择代表来自基金内的股票。指数基金的价格可能会与指数略有不同。 最后,有时会有通过衍生工具运作的指数基金。在这种情况下,银行承诺支付一定的回报。但这样做的风险更大,因为在银行破产的情况下,投资变得一文不值。

与投资基金的差异

  • 指数基金跟随指数,投资基金不跟随指数。
  • 指数基金的成本低于投资基金的成本。
  • 指数基金的政策是被动的,而投资基金则是主动管理的。

为什么要投资指数基金?

指数基金是均衡你的投资的好办法。例如,使用AEX,你可以投资荷兰最有影响力的25家公司的股票。通过这种方式,你可以自动分散风险。如果你只购买一支特定股票,则有你的风险会跟大幅度提高。 指数基金是一种相对安全的投资方式。当你将资金投入股票时,获得更低或更高回报的机会就更大。指数基金的价格波动较小,因为它涉及许多股票的平均值。

选择指数基金

指数基金有很多选择,因此挑选好的基金很重要。成本是要考虑的重要因素。更高的成本费用会导致回报率降低。较大的基金通常更有效,因此他们的成本费用会相对更低。 第二点是检查基金是否正确追踪指数。你可以查看指数基金的回报是否与实际基金的价格走势相对应。还要检查基金的位置,以确定是否存在股利流失。 如果你希望更安全地进行投资,则可以尽可能地在全球范围内进行投资。全球基金追踪所有的股票市场,有时与债券甚至房地产结合在一起。这样,你通常可以稳定你的投资结果。

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