什麼是指數基金:如何投資指數基金?

投資指數基金相對來說比較簡單,你會看到越來越多的人正在投資該投資產品。但是如何投資指數基金呢?有什麼樣的指數基金呢?

什麼是指數基金?

指數基金致力獲得與特定股票市場指數相同的回報和風險。基金通過被動地接管指數的內容來做到這一點。由於基金經理本人無需進行任何分析,交易成本通常低於普通基金。

如何投資指數基金?

投資指數基金非常容易。你可以選擇直接購買指數基金,也可以選擇通過金融衍生品投資。

購買指數基金

投資指數基金的最簡單方法是購買ETF。 ETF是一種交易所買賣基金,你可以像買賣股票一樣在證券交易所進行交易。 ETF的價格會隨著指數的價格自動移動。 購買ETF的主要優勢是交易成本低。例如,在eToro,你可以投資大量的指數基金而不會產生交易成本。點擊下面的按鈕免費註冊賬戶:

投機匯率波動

第二種方法是在短期內投機匯率波動。當波動很大並且你期望強勁的市場走勢時,這可能會很有吸引力。例如,你可以推測AEX價格上漲或下跌。如果你想投機價格的快速變化,最好使用衍生工具。 Plus500是交易指數基金差價合約的不錯的平台。 Plus500提供虛擬賬戶,並且存有5萬美金供你練習。點擊下面的按鈕開設帳戶:

選擇指數基金時應注意什麼?

有數百種不同的指數基金。在開始投資之前,最好先比較不同的選擇。

投資產品類型

指數基金可以由各種產品組成。當然,有一些指數基金可以簡單地複制股票市場指數的構成。但還有更多的異國基金,例如追踪大麻股或反映加密貨幣市場的股票。 在投資指數基金時,考慮要承受什麼樣的風險也很重要。你是否只想投資債券等安全證券,還是願意承擔一些風險?首先考慮你的風險偏好並確定你要承受多少風險,基於此你可以決定哪種指數基金最適合你。

地區

指數基金可以涉及不同地區。一些指數包含全球份額,而另一些指數僅遵循特定國家/地區的價格。通過在不同地區進行投資,你可以盡可能分散投資風險。通常建議投資幾種指數基金,增加獲得正回報的機會。

投資政策

並非每種基金都有相同的投資政策:例如,某些指數包括股息,而另一些指數則不包括股息。指數分配股利時,可以將其再投資或分配。完全複製的基金(跟踪指數中的所有股票),部分複制的基金(遵循選擇)和合成基金(使用衍生工具)之間也存在差異。

成本費用

指數基金在成本方面也可以有很大差異。指數基金通常比傳統投資基金便宜,這是因為管理成本要低得多。但在投資時要看好,有些資金掩蓋了各種額外費用。因此,你應該仔細調查是否計算了額外的交易成本以及價格中是否包含附加費。

股息稅

一些基金的另一個問題是你需要支付股息稅。例如,對於MSCI世界指數,你每年損失約0.5%的稅款。並非所有基金可以免除這些金額。當要投資指數基金時,請格外注意股息稅。

借出股份

一些資金還會將你的部分股份借給其他方。這可能是有利的,因為它給基金帶來了額外的回報。但是,借出股份也會帶來風險:例如,另一方可能破產。因此請仔細檢查基金貸給其他方的百分比以及風險。 指數基金

什麼是ETF?

ETF全稱是Exchange Traded Fund,中文名為交易型開放式指數基金ETF實際上與指數基金相同,但有一個明顯的區別:ETF就像股票一樣可以在證券交易所交易。這使得購買和出售更容易。指數基金通常每天僅交易一次,你需要在提供商處開設一個單獨的賬戶進行交易。

什麼是Tracker?

Tracker(追踪器)實際上是ETF(和指數基金)的代名詞。 Tracker是一種投資工具,旨在跟踪股票市場指數的表現和風險。

什麼是積極型投資基金?

積極管理的投資基金是根據最新的市場動態積極買賣股票的基金。一支類似的基金僱用了許多分析師,所有分析師都必須付費。因此成本高於指數基金:平均在1-2%之間。為了具有吸引力,基金的表現必須優於市場,而事實往往並非如此。所以請謹慎投資於積極管理的投資基金。 這些資金中有多少運作,也反映了這一點。許多基金會定期更改其名稱,這意味著即使其表現令人失望,它們也能保持積極的聲譽。很難預測股票市場何時會表現良好:在1996年至2010年期間,大部分利潤是在10個特定日期獲得的。如果你那幾天沒有股票,那麼你的回報就會低得多。

什麼是優質指數基金?

當你投資指數基金時,自然希望獲得最佳結果。為此,基金必須至少具有以下六個特徵。如果不符合這些要求,那麼最好再尋找另一隻指數基金。

成本低

無論如何,選擇低成本基金很重要。即使成本差為0.1%也會產生巨大差異。這是因為投資時獲得的回報會不斷地提供新的回報。在30年的時間裡,由於成本的微小差異,你可能會損失20%的回報。因此用便宜的券商投資指數基金肯定是值得的。

風險分散

應用足夠的風險分散也是明智的,可以防止投資因某些部門或地區表現不佳而虧損。通過投資全球基金,你可以直接受益於各個地區的發展。當然,你也可以選擇投資來自不同國家的資金。

真實複製

我們還建議選擇具有真實複製(physical replication)功能的指數基金。這意味著該基金實際上購買了標的股票和債券。用衍生物模仿,也稱為虛擬複製(synthetic replication),通常很複雜,所以很難確定風險。

股息最小損失

還建議使用股息流失最小的基金。許多基金的股息損失為0.1%至0.2%,因為你無法收回通過納稅申報單支付的部分稅款。調查相關基金的股息流失量。

大型高效指數基金

還建議投資足夠大的指數基金:較小的基金通常會產生較高的成本,這會導致收益損失。此外,大型基金的流動性較高,因此交易價差較低。我們建議尋找投資資金在10億美元以上的ETF基金。

準確追踪

最後,重要的是你投資的指數基金必須密切跟踪指數。並非所有指數都同樣準確,某些基金存在所謂的跟踪誤差,這可能會導致你獲得的結果與指數產生的結果有所不同。 指數基金

為什麼要投資指數基金

使用指數基金,你可以在很長一段時間內建立良好的穩定回報。指數基金的成本通常很低,你只需要花費很少或根本就不需要花費時間來建立資產。此外,通過指數基金,你可以從風險分散中受益,這意味著你的風險要比自己投資股票要低。

指數基金的缺點是什麼?

指數基金幾乎沒有靈活性。基金經理不響應市場發展。使用指數基金,也不可能在短時間內獲得豐厚的利潤。畢竟指數是整個市場的平均水平。因為對個人購買沒有影響,所以你無法控制基金經理做出的投資決策。

指數基金的爭議

指數基金並非沒有負面評價。當越來越多的人轉向指數基金投資時,人們越來越盲目地進行投資。因此公司中的濫用行為可以被掩蓋過去,並且可以持續更長的時間。隨後的股票崩盤也可能更大。 指數基金也可能導致股票市場更大的波動。當人們購買股票而一家公司表現不佳時,他們只會出售該公司的股票。但是,當市場處於低迷狀態且人們大量出售其所持基金時,有可能導致整個市場突然急劇下跌。 流動性不佳的指數基金也存在交易風險。當許多人想同時出售其所持基金時,可能很難出售標的證券。 儘管存在批評,但指數基金還是較適合新手和經驗不足的投資者。例如,沃倫·巴菲特(Warren Buffett)還表示,對於大多數投資者而言,在標準普爾500指數中購買ETF而不是選擇和購買個人股票更有意義。

指數投資的收益是多少?

表現最佳的指數的平均回報率約為8%。你還需要考慮其他費用。加入的時間也很重要:因此最好定期購買指數基金的股票。

如何購買ETF?

對於大多數券商而言,購買指數基金ETF很簡單。在券商平台上,你可以輕鬆地使用搜索框找到要投資的基金。找到基金後,輸入要購買的單位數量。例如,如果一隻ETF的價格為80美元,而你想用800美元進行投資,則可以購買8個單位的基金。 你也可以在公司註冊指數基金。當你選擇此選項時,通常會設置固定的定期存款。然後該金額將每月自動從你的帳戶中扣除。

指數基金如何運作?

指數基金盡可能地模仿實際指數。例如,AEX由X數量的聯合利華股票和X數量的荷蘭皇家殼牌股票組成。資金可使用多種技術來模擬指數。 許多基金選擇完全模仿。在完全複製的情況下,指數中的每個份額在指數基金中的權重相同。這樣指數和指數基金的結果幾乎相同。 一些資金選擇部分模仿。在部分模仿的情況下,有一部分選擇代表來自基金內的股票。指數基金的價格可能會與指數略有不同。 最後,有時會有通過衍生工具運作的指數基金。在這種情況下,銀行承諾支付一定的回報。但這樣做的風險更大,因為在銀行破產的情況下,投資變得一文不值。

與投資基金的差異

  • 指數基金跟隨指數,投資基金不跟隨指數。
  • 指數基金的成本低於投資基金的成本。
  • 指數基金的政策是被動的,而投資基金則是主動管理的。

為什麼要投資指數基金?

指數基金是均衡你的投資的好辦法。例如,使用AEX,你可以投資荷蘭最有影響力的25家公司的股票。通過這種方式,你可以自動分散風險。如果你只購買一支特定股票,則有你的風險會跟大幅度提高。 指數基金是一種相對安全的投資方式。當你將資金投入股票時,獲得更低或更高回報的機會就更大。指數基金的價格波動較小,因為它涉及許多股票的平均值。

選擇指數基金

指數基金有很多選擇,因此挑選好的基金很重要。成本是要考慮的重要因素。更高的成本費用會導致回報率降低。較大的基金通常更有效,因此他們的成本費用會相對更低。 第二點是檢查基金是否正確追踪指數。你可以查看指數基金的回報是否與實際基金的價格走勢相對應。還要檢查基金的位置,以確定是否存在股利流失。 如果你希望更安全地進行投資,則可以盡可能地在全球範圍內進行投資。全球基金追踪所有的股票市場,有時與債券甚至房地產結合在一起。這樣,你通常可以穩定你的投資結果。

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