如何投資黃金?投資黃金前必讀攻略

在經濟不好的時期,對黃金的投資通常很受歡迎。當股票市場的變動較大時時,許多投資者都設法尋找投資黃金的機會。但到底如何投資黃金?黃金交易的最大優點和缺點是什麼?在本文中,你將了解所有投資黃金之前的必要知識!  

如何投資黃金?

有兩種投資黃金的方法:直接購買黃金和間接投資。當你實物投資黃金時,也就是購買黃金。但大多數情況下投資者選擇非實物方式投資黃金。

如何間接投資黃金?

投資差價合約積極交易黃金

你可以使用在線券商活躍交易黃金價格。通過券商,你不是黃金實物的擁有人,但是你通過商品的差價合約交易而從黃金價格的漲跌中受益。

差價合約非常適合於短期內投機黃金價格的上漲和下跌。借助差價合約,你可以使用槓桿,從而可以用較少的資金投資黃金。 閱讀本文了解投資差價合約的信息。

你可以通過券商的虛擬模式免費進行黃金交易。你想現在就開始免費練習嗎?使用下面的按鈕開始練習交易黃金:

投資黃金

投資指數基金

有幾種追踪黃金價格的指數基金或ETF。你可以通過券商輕鬆交易ETF。而當你投資實物黃金時,賣出黃金比較困難。黃金ETF有兩種類型:

  • 黃金支持:這些基金持有實物黃金。
  • 非金塊支持:這些基金使用金融證券作為抵押。

SPDR黃金ETF(SPDR Gold Shares)是以美元表示的黃金實物基金,而ETFS physical gold是以歐元表示的黃金實物基金。請注意,基金每年收取一定百分比的費用。該成本百分比用於金的管理和存儲。

e投睿(eToro)是可以投資黃金基金的最好的券商之一。在eToro,你可以購買這些資金而無需支付佣金。點擊下面的按鈕,你可以立即在此券商處開設一個免費的模擬帳戶:

投資黃金期權

使用期權,你有權利(但沒有義務)購買(看漲期權)或出售(認沽期權)一定數量的黃金。對於期權,你需要支付權利金。黃金期權始終具有時間期限。在此期限內,你必須行使選擇權,否則它將一文不值。

期權的投資較為複雜,黃金期權的一大優勢是,你從沒有義務行使這些期權。你是否想了解有關投資期權的更多信息?在我們的期權課程中,你將學習所有需要了解的內容:

投資黃金期貨

期貨是具有約束力的協議,可以按指定的價格和時間交付黃金。由於槓桿作用和義務,風險較高,你可能會很快損失大量期貨資金。

投資黃金賬戶

黃金賬戶有兩種類型:分配黃金帳戶和未分配黃金帳戶。黃金賬戶是一個跟隨黃金價格的賬戶。當你開設黃金賬戶時,你購買了一定數量的金盎司。在分配的賬戶中,黃金是賬戶持有人的全部財產。金條的序列號是已知的,因此未經許可不允許交易黃金。

在未分配的帳戶中,不會為帳戶持有人分配任何特定的金條,並且將與其他帳戶持有人共享黃金。這樣做的好處是,銀行收取的費用較低。缺點是賬戶持有人不能總是提取全部黃金。尤其是在危機時期,帳戶持有人取決於銀行的信譽。

在銀行投資黃金

投資黃金開採公司的股票

投資黃金的另一種方式是購買黃金礦業公司的股票。黃金開採成本通常相當穩定。作為投資者,你可以通過正確的方法獲得豐厚的利潤。重要的是要記住,黃金開採公司的股票價值不會與黃金價值一一對應。

因此,調查公司的績效很重要。除黃金價格外,公司的業績還受到其他因素的影響。一些著名的黃金公司股票是:

  • 安革金公司(AngloGold Ashanti Ltd.)
  • 加拿大Goldcorp公司(Goldcorp Inc.)
  • 巴里克黃金公司(Barrick Gold Corp.)
  • 紐蒙特礦業公司。 (Newmont Mining Corp.)
  • 佛朗哥內華達公司(Franco-Nevada Corp.)

你也可以將黃金礦業公司與ETF進行交易。一個很好的選擇是Market Vectors金礦指數基金 (GDX.US) (Market Vectors Gold Miners ETF)。想了解更多有關購買股票的信息嗎?閱讀購買股票教程:

怎麼購買黃金?

你也可以選擇實物投資黃金。當你實際投資黃金時,重要的是要考慮到額外的風險。例如如何安全地存儲黃金。

投資金條

金條的重量不同。最輕的金條僅重1克,最重的金條重超過1公斤。這使你可以在金條中選擇較多。權重越高,相對保費或生產成本就越低。畢竟生產更大的金條便宜。

投資金幣

你也可以投資金幣。一枚硬幣的重量通常是約31克。金幣的價值主要取決於金的純度。有些硬幣用銅加固。交易金幣時,金幣的類型也可以確定其價值。稀有硬幣的價值高於更常規的金幣。

投資金幣

黃金投資的相關知識

投資黃金時需要注意什麼?

當投資黃金時,使用可靠的提供商非常重要。同樣道理適用於交易黃金證券和交易實物黃金。例如,你可以檢查提供商是否具有監管機構的許可證。通常你必須預先支付黃金,因此交易對手必須可靠。

當你以超過1萬美元的價格購買黃金時,通常需要復制身份證明。檢查黃金在家中是否安全也很重要。並非每個家庭保險都涵蓋金條。因此,你應該查看將黃金存放在銀行的保險箱中是否更明智

投資黃金有什麼風險?

不會獲得黃金股息

當你將錢投入股票或債券時,你將獲得股息或利息。而投資黃金時,你只能在價格上漲時獲利。從長遠來看,對黃金的投資因此可能會令你失望,尤其是對比黃金股票投資。

經濟好時回報更差

黃金在經濟不確定時期表現比較出色。但當經濟狀況良好時,最好不要購買黃金。當然,你總是可以購買它作為保險,為將來可能發生的衰退做準備。

黃金市場動盪

黃金價格非常波動。這種波動帶來不確定性。

儲蓄帳戶中的錢產生固定利率。儘管如此,從長期來看,黃金通常表現更好。通過做空黃金你可以利用這種波動性。通過使用做空,你還可以在黃金價格下跌時賺錢。

高利率的結果較差

在低利率下,黃金表現相對較好。但當利率上升時,投資黃金就不那麼划算了。還有更多相對安全的替代投資產品,例如債券,甚至是儲蓄賬戶。因此,利率上升可能是不投資黃金的充分理由。

投资黄金_价格

投資黃金有什麼優勢?

黃金可以保護你免受通貨膨脹

通貨膨脹是不可避免的,其中貨幣價值會隨著時間的流逝而降低。通過投資黃金,你可以防止通脹。隨著時間,黃金的價值隨著通貨膨脹而上升。

黃金較為稀缺

與投資其它大宗商品一樣,黃金也很稀缺。在某個時候,原材料會耗盡。同時,全球繁榮在增長,越來越多的人對原材料黃金產生興趣。因此,未來黃金價格繼續上漲還是較有可能的。

低利率下的良好結果

當利率低時,投資黃金是個好主意。在這種情況下,你將不會錯過儲蓄帳戶中的資金回報。此外,黃金價格經常以低利率上漲。

分散風險

你還可以使用黃金分散風險。黃金是一種反週期的投資產品:當經濟狀況不佳時,黃金通常表現良好。通過購買黃金,你可以穩定自己的投資組合,並確保在不利和順境中都能獲得正回報。

美元疲軟帶來良好結果

當諸如美元之類的重要貨幣貶值時,投資替代貨幣可能會很有吸引力。投資者就會想到黃金。當世界燃燒時,黃金價格上升。

美元和黄金价格

黄金与美元价格1980-2008

投資黃金明智嗎?

投資黃金是否明智,在很大程度上取決於你的個人情況。重要的是要記住,按照定義,黃金是有風險的投資。因此,僅用你近期不需要的資金投資黃金。

確定投資的期限也很重要。當牛市強勁時,投資黃金是不明智的。良好時機可以是金融危機。例如,在2020年的全球大流行病期間,你會看到金價急劇上漲。

當你決定投資黃金時,制定一個好的計劃至關重要。考慮一下自己將以什麼價格再次出售黃金。你不會通過利息或股息在黃金上賺錢。這就是為什麼一定要在合適的時機賣出。

投資黃金還是白銀?

黃金和白銀都屬於貴金屬。白銀通常被視為黃金的弟弟。

在牛市中,白銀無疑似乎勝過黃金。這可能部分是因為白銀有更多的應用。白銀被廣泛用於技術產品,隨著社會的進一步數字化,對這類產品的需求僅在增加。

因此,對白銀的投資可能會更有趣。白銀仍然被視為避風港,但在經濟繁榮時期也可以做得很好。尤其白銀供應量正在減少,而工業需求僅在增加。從長遠來看,你可以通過投資白銀來取得良好的效果!

黃金投資在實踐中如何運作?

通過兩個例子,我們討論瞭如何在黃金上進行投資或投資。

黃金危機

在2020年2月底,當人們意識到新冠肺炎正在全球蔓延。股市暴跌,投資者大量出售股票。因此人們尋找股票的替代品。經過一番研究,很多人選擇了黃金。

有人決定使用差價合約(CFD)推測黃金價格。他以1400美元的價格購買黃金。起初價格下跌得更多,但最終價格又大幅上漲。最終,他以1550美元的價格出售黃金。他將獲得每條金條150美元的正收益,等於超過10%的收益。

使用衍生工具,他可以選擇應用槓桿。如果在此示例中使用1:3的槓桿率,他將獲得450美元/金條的回報或30%的投資回報。當然槓桿意味著損失的風險也會增加。

黄金价格 投资

黄金价格发展,来源goldprice.org

一個新的金礦

當你有一筆資產,並且決定將其中的一小部分投資在金礦中。為此,你可以在e投睿購買金礦股票而無需支付佣金。幾週後,在新聞中,非洲某處發現了大量黃金。全球黃金儲備突然超過預期。由於供應量增加,黃金的價值正在下降。因此,人們正在大量出售金礦的股票。

股票下降百分之十,你將獲得負回報。如果公司還在盈利,那麼持有股票可能是明智的。恐慌性的新聞事實常常對價格造成不成比例的影響。將來很有可能該份額恢復到不錯的增長。

比特幣作為新黃金?

黃金長期以來一直被稱為投資者的避風港。但是今天,一個新玩家到來了:比特幣。比特幣也沒有交易對手風險。當人們擔心通貨膨脹或經濟狀況時,比特幣的價格就會上漲。在不確定的時期,比特幣交易可能會很有趣。 閱讀了解有關比特幣的更多信息。

當前的黃金價格是多少?

黃金投資總結

黃金的投資或交易可能非常有趣。貴金屬不再與美元一對一聯繫。然而,黃金仍然是很多人的安全選擇。因此,你可以將黃金視為抵禦下跌的市場和通脹的保險。這可以使短期和長期的黃金投資都具有吸引力。