如何投资黄金?投资黄金前必读攻略

在经济不好的时期,对黄金的投资通常很受欢迎。当股票市场的变动较大时时,许多投资者都设法寻找投资黄金的机会。但到底如何投资黄金?黄金交易的最大优点和缺点是什么?在本文中,你将了解所有投资黄金之前的必要知识! 

如何投资黄金?

有两种投资黄金的方法:直接购买黄金和间接投资。当你实物投资黄金时,也就是购买黄金。但大多数情况下投资者选择非实物方式投资黄金。

如何间接投资黄金?

投资差价合约积极交易黄金

你可以使用在线券商活跃交易黄金价格。通过券商,你不是黄金实物的拥有人,但是你通过商品的差价合约交易而从黄金价格的涨跌中受益。 差价合约非常适合于短期内投机黄金价格的上涨和下跌。借助差价合约,你可以使用杠杆,从而可以用较少的资金投资黄金。阅读本文了解投资差价合约的信息。 你可以通过券商的虚拟模式免费进行黄金交易。你想现在就开始免费练习吗?使用下面的按钮开始练习交易黄金: 投资黄金

投资指数基金

有几种追踪黄金价格的指数基金或ETF。你可以通过券商轻松交易ETF。而当你投资实物黄金时,卖出黄金比较困难。黄金ETF有两种类型:
  • 黄金支持:这些基金持有实物黄金。
  • 非金块支持:这些基金使用金融证券作为抵押。
SPDR黄金ETF(SPDR Gold Shares)是以美元表示的黄金实物基金,而ETFS physical gold是以欧元表示的黄金实物基金。请注意,基金每年收取一定百分比的费用。该成本百分比用于金的管理和存储。 e投睿(eToro)是可以投资黄金基金的最好的券商之一。在eToro,你可以购买这些资金而无需支付佣金。点击下面的按钮,你可以立即在此券商处开设一个免费的模拟帐户:

投资黄金期权

使用期权,你有权利(但没有义务)购买(看涨期权)或出售(认沽期权)一定数量的黄金。对于期权,你需要支付权利金。黄金期权始终具有时间期限。在此期限内,你必须行使选择权,否则它将一文不值。 期权的投资较为复杂,黄金期权的一大优势是,你从没有义务行使这些期权。你是否想了解有关投资期权的更多信息?在我们的期权课程中,你将学习所有需要了解的内容:

投资黄金期货

期货是具有约束力的协议,可以按指定的价格和时间交付黄金。 由于杠杆作用和义务,风险较高,你可能会很快损失大量期货资金。

投资黄金账户

黄金账户有两种类型:分配黄金帐户和未分配黄金帐户。黄金账户是一个跟随黄金价格的账户。当你开设黄金账户时,你购买了一定数量的金盎司。在分配的账户中,黄金是账户持有人的全部财产。金条的序列号是已知的,因此未经许可不允许交易黄金。 在未分配的帐户中,不会为帐户持有人分配任何特定的金条,并且将与其他帐户持有人共享黄金。这样做的好处是,银行收取的费用较低。缺点是账户持有人不能总是提取全部黄金。尤其是在危机时期,帐户持有人取决于银行的信誉。 在银行投资黄金

投资黄金开采公司的股票

投资黄金的另一种方式是购买黄金矿业公司的股票。黄金开采成本通常相当稳定。作为投资者,你可以通过正确的方法获得丰厚的利润。重要的是要记住,黄金开采公司的股票价值不会与黄金价值一一对应。 因此,调查公司的绩效很重要。 除黄金价格外,公司的业绩还受到其他因素的影响。一些著名的黄金公司股票是:
  • 安革金公司(AngloGold Ashanti Ltd.)
  • 加拿大Goldcorp公司(Goldcorp Inc.)
  • 巴里克黄金公司(Barrick Gold Corp.)
  • 纽蒙特矿业公司。(Newmont Mining Corp.)
  • 佛朗哥内华达公司(Franco-Nevada Corp.)
你也可以将黄金矿业公司与ETF进行交易。一个很好的选择是Market Vectors金矿指数基金 (GDX.US) (Market Vectors Gold Miners ETF)。想了解更多有关购买股票的信息吗?阅读购买股票教程:

怎么购买黄金?

你也可以选择实物投资黄金。当你实际投资黄金时,重要的是要考虑到额外的风险。例如如何安全地存储黄金。

投资金条

金条的重量不同。最轻的金条仅重1克,最重的金条重超过1公斤。这使你可以在金条中选择较多。权重越高,相对保费或生产成本就越低。毕竟生产更大的金条便宜。

投资金币

你也可以投资金币。 一枚硬币的重量通常是约31克。金币的价值主要取决于金的纯度。有些硬币用铜加固。交易金币时,金币的类型也可以确定其价值。稀有硬币的价值高于更常规的金币。 投资金币

黄金投资的相关知识

投资黄金时需要注意什么?

当投资黄金时,使用可靠的提供商非常重要。同样道理适用于交易黄金证券和交易实物黄金。例如,你可以检查提供商是否具有监管机构的许可证。通常你必须预先支付黄金,因此交易对手必须可靠。 当你以超过1万美元的价格购买黄金时,通常需要复制身份证明。 检查黄金在家中是否安全也很重要。并非每个家庭保险都涵盖金条。因此,你应该查看将黄金存放在银行的保险箱中是否更明智

投资黄金有什么风险?

不会获得黄金股息

当你将钱投入股票或债券时,你将获得股息或利息。而投资黄金时,你只能在价格上涨时获利。从长远来看,对黄金的投资因此可能会令你失望,尤其是对比黄金股票投资。

经济好时回报更差

黄金在经济不确定时期表现比较出色。但当经济状况良好时,最好不要购买黄金。当然,你总是可以购买它作为保险,为将来可能发生的衰退做准备。

黄金市场动荡

黄金价格非常波动。这种波动带来不确定性。 储蓄帐户中的钱产生固定利率。尽管如此,从长期来看,黄金通常表现更好。通过做空黄金你可以利用这种波动性。通过使用做空,你还可以在黄金价格下跌时赚钱。

高利率的结果较差

在低利率下,黄金表现相对较好。但当利率上升时,投资黄金就不那么划算了。还有更多相对安全的替代投资产品,例如债券,甚至是储蓄账户。因此,利率上升可能是不投资黄金的充分理由。 投资黄金_价格

投资黄金有什么优势?

黄金可以保护你免受通货膨胀

通货膨胀是不可避免的,其中货币价值会随着时间的流逝而降低。通过投资黄金,你可以防止通胀。随着时间,黄金的价值随着通货膨胀而上升。

黄金较为稀缺

与投资其它大宗商品一样,黄金也很稀缺。在某个时候,原材料会耗尽。同时,全球繁荣在增长,越来越多的人对原材料黄金产生兴趣。因此,未来黄金价格继续上涨还是较有可能的。

低利率下的良好结果

当利率低时,投资黄金是个好主意。在这种情况下,你将不会错过储蓄帐户中的资金回报。此外,黄金价格经常以低利率上涨。

分散风险

你还可以使用黄金分散风险。黄金是一种反周期的投资产品:当经济状况不佳时,黄金通常表现良好。通过购买黄金,你可以稳定自己的投资组合,并确保在不利和顺境中都能获得正回报。

美元疲软带来良好结果

当诸如美元之类的重要货币贬值时,投资替代货币可能会很有吸引力。投资者就会想到黄金。当世界燃烧时,黄金价格上升。 美元和黄金价格

黄金与美元价格1980-2008

投资黄金明智吗?

投资黄金是否明智,在很大程度上取决于你的个人情况。重要的是要记住,按照定义,黄金是有风险的投资。因此,仅用你近期不需要的资金投资黄金。 确定投资的期限也很重要。当牛市强劲时,投资黄金是不明智的。良好时机可以是金融危机。 例如,在2020年的全球大流行病期间,你会看到金价急剧上涨。 当你决定投资黄金时,制定一个好的计划至关重要。考虑一下自己将以什么价格再次出售黄金。你不会通过利息或股息在黄金上赚钱。这就是为什么一定要在合适的时机卖出。

投资黄金还是白银?

黄金和白银都属于贵金属。白银通常被视为黄金的弟弟。 在牛市中,白银无疑似乎胜过黄金。这可能部分是因为白银有更多的应用。白银被广泛用于技术产品,随着社会的进一步数字化,对这类产品的需求仅在增加。 因此,对白银的投资可能会更有趣。白银仍然被视为避风港,但在经济繁荣时期也可以做得很好。尤其白银供应量正在减少,而工业需求仅在增加。从长远来看,你可以通过投资白银来取得良好的效果!

黄金投资在实践中如何运作?

通过两个例子,我们讨论了如何在黄金上进行投资或投资。

黄金危机

在2020年2月底,当人们意识到新冠肺炎正在全球蔓延。股市暴跌,投资者大量出售股票。因此人们寻找股票的替代品。经过一番研究,很多人选择了黄金。 有人决定使用差价合约(CFD)推测黄金价格。他以1400美元的价格购买黄金。起初价格下跌得更多,但最终价格又大幅上涨。 最终,他以1550美元的价格出售黄金。他将获得每条金条150美元的正收益,等于超过10%的收益。 使用衍生工具,他可以选择应用杠杆。如果在此示例中使用1:3的杠杆率,他将获得450美元/金条的回报或30%的投资回报。当然杠杆意味着损失的风险也会增加。 黄金价格 投资

黄金价格发展,来源goldprice.org

一个新的金矿

当你有一笔资产,并且决定将其中的一小部分投资在金矿中。为此,你可以在e投睿购买金矿股票而无需支付佣金。几周后,在新闻中,非洲某处发现了大量黄金。全球黄金储备突然超过预期。由于供应量增加,黄金的价值正在下降。因此,人们正在大量出售金矿的股票。 股票下降百分之十,你将获得负回报。如果公司还在盈利,那么持有股票可能是明智的。恐慌性的新闻事实常常对价格造成不成比例的影响。将来很有可能该份额恢复到不错的增长。

比特币作为新黄金?

黄金长期以来一直被称为投资者的避风港。但是今天,一个新玩家到来了:比特币。比特币也没有交易对手风险。当人们担心通货膨胀或经济状况时,比特币的价格就会上涨。在不确定的时期,比特币交易可能会很有趣。阅读了解有关比特币的更多信息。

当前的黄金价格是多少?

黄金投资总结

黄金的投资或交易可能非常有趣。贵金属不再与美元一对一联系。 然而,黄金仍然是很多人的安全选择。因此,你可以将黄金视为抵御下跌的市场和通胀的保险。这可以使短期和长期的黄金投资都具有吸引力。