差價合約指南:如何投資差價合約?

差價合約 (Contract for difference) ,也稱為差價契約。是近幾年在投資者中非常流行的衍生工具。但差價合約到底是什麼?如何投資差價合約?在本文中,你將了解有關此衍生金融產品的相關知識。

什麼是差價合約?

差價合約(CDF)是一種衍生工具。差價合約是一種契約,你不需要買賣標的資產,而是交易其所相關的價格。例如可以是蘋果的股票。當各方達成協議,交換標的資產的開盤價(購買價)和收盤價(賣價)之間的價差。蘋果股票的差價合約交易與直接交易蘋果股票有很多相似之處。

差價合約交易指南

如何投資差價合約?

投資者可以選擇線上投資平台申請投資差價合約。通常,投資軟件為你提供兩種選擇:
  • 購買(做多):當標的價值增加時,便會收益。
  • 沽空(做空):當標的價值下降時,便會收益。
反過來,基礎資產的價格演變決定了你的結果。在蘋果股票上購買差價合約時,你會在蘋果股票價格上漲時賺錢。CFD差價合約的原理便是如此。 投資差價合約

在哪裡投資CFDs?

差價合約提供商是投資差價合約的地方。現在市場上有兩個知名且可靠的CFD提供商:

Plus500

Plus500是一個非常成熟的CFD提供商,經過全面優化,確保順利進行差價合約交易。交易差價合約是他們提供的唯一核心業務。Plus500軟件非常易於使用,你可以開始在所有已知股票,商品,指數基金和貨幣上進行差價合約交易。關於Plus500的一個特別的附加功能是免費和無限制的演示賬戶,使用戶可以練習操作差價合約交易。

eToro(e投睿)

e投睿不僅提供差價合約服務,還提供1000多種其他金融產品。你可以同時投資差價合約和交易股票。e投睿是手續費最低的經紀券商之一。註冊賬號非常簡單並且完全免費。

怎樣使用槓桿?

CFD差價合約的一項重要功能是可以利用槓桿作用。槓桿是一個工具,可以放大你所擁有的投資資金。經紀商“借”給你錢用來投資。私人可以使用的最大槓桿比率為20:1。槓桿交易的優勢在於可以用來放大你的利潤,但同時缺點是放大你的損失風險。 提示:使用高槓桿是一項可選功能,是否使用它完全取決於你! 差價合約槓桿交易如何運作?下訂單時,你需要提供交易金額。如果你的賬戶餘額為1000美金,並且你決定購買5000美金的差價合約股票,則使用5:1的槓桿比率。這意味著:
  • 差價合約份額上漲10%時,利潤是50%。
  • 差價合約價格下跌了10%時,你的損失是50%。
因此,槓桿使你可以用較少的錢進行較大的投資。儘管如此,你需要考慮它的損失率和利潤率要高得多,因此在進行追加保證金交易時應謹慎。

追加保證金

平台當然不想有太多損失,因此他們設定了內置的損失保護。平台不想為你的損失負責。因此,槓桿的使用有一定的優勢。當資產價格下降20%時,您的帳戶上的所有資金將以5:1的比例被扣除。 如果價格進一步下跌至21%,則經紀人將不得不投入額外的資金。為了防止出現類似情況,經紀人將使用追加保證金。當你的餘額接近0美金時,平台會要求你存入資金,以避免平倉。但如果你不按照他們的要求採取行動,平台將平倉你的頭寸,以防止他們自己虧損。 追加保證金可能是一個令用戶討厭的功能。因此在購買差價合約時,必須事先仔細考慮是否可以在實際價格上漲之前彌補預期的價格下跌。否則,潛在的獲利頭寸將變成你損失全部投資的頭寸。 股市_差價合約

使用止損功能

防止追加保證金的正確方法是利用止損。在CFD交易領域內使用止損非常方便。止損功能可以使你在損失一定百分比時自動平倉。 始終使用止損是非常明智的。你可以防止一個崩盤損失你的整個帳戶。請注意,因為你必須支付額外的保證金使用止損。在特殊的市場情況下(例如市場崩潰),有可能會出現延遲的止損。在這種情況下,如果預先設置了保證的止損,則額外費用將用於經紀人的帳戶。

使用下單功能

除了在交易差價合約時使用止損外,你還可以使用訂單。訂單將允許你設置一個值,你將在該值處自動開倉。止損可以確保你的損失不會增加太多。你還可以設置止盈,以指示自動獲利的水平。 通過結合所有這些功能,你可以在很大程度上自動化CFD交易。從邏輯上講,所有這些都從執行擴展分析開始。不過當你知道所有操作的來龍去脈以及在那一刻做什麼時,你將不必再全天候24/7坐在電腦前,從而節省你的時間! 交易萊特幣_Plus500

從下跌的價格獲利

差價合約的另一個明顯優勢是,你也可以通過沽空(做空)從價格下跌中受益。在許多軟件中,這意味著需要選擇“賣出”。通過差價合約沽空,你將直接從股票或資產價格下跌中獲利。 如果你買經典股,很難從價格下跌中獲利。但差價合約交易可以從各種不同的市場波動和環境中獲利。

差價合約的投資成本

當然,差價合約投資也是有成本的。實際上,你不需要支付固定的差價合約佣金。這是對投資者有利的情況,即使小額投資也會保證有盈利。投資差價合約時,你要支付點差。 點差是買入價和賣出價之間的差額。取決於數量,資產的價差可以增加或減少。但是,無論你投資多少,你的交易費用都將保持相同的百分比。 投資差價合約時,你還需要考慮融資費用。經紀平台借錢給你以維持你的頭寸。若槓桿比率為5:1,其中80%的錢屬於經紀人。為了維持這一頭寸,經紀人收取每日融資費用。 但僅當你決定隔夜持倉時平台才會收取此融資的費用。你可以通過查看衍生數據來找到融資費用百分比。從邏輯上講,一天的交易成本不構成阻礙因素。但進行長期投資時,差價合約並不有利。畢竟,利息迅速上升到百分之幾,這是以利潤為代價的。

交易差價合約

差價合約的另一個主要優點是,它的投資很容易理解。例如股票和CFD具有相同的價值,但許多其他衍生工具需要大量的計算工作才能確定你的利潤。但計算差價合約投資回報要容易得多。通過考慮以下兩種情況來舉例說明:
  • 舉例1:在購買差價合約時,假設你要購買Apple股票的差價合約。當前的價格為300美金。你的帳戶餘額也為300美金。但你決定使用5:1的比率槓桿購買5股CFD股票。然後,股價從300美金增加到350美金。在這種情況下,你的利潤為每股50美金,總共獲得250美金的回報。你獲得了50%的利潤,而不是10%的利潤。
  • 舉例2:你也可以在投資差價合約時預測蘋果股票價格下跌(沽空)。在前面的示例中,CFD蘋果股價為300美元。假設你的帳戶中還有300美元的餘額。你再次使用5:1的比率槓桿買入5支股票。股價再次從300美元上漲到350美元,在這種情況下,你每股虧損50美金。總共虧損250美金。槓桿造成的損失為50%,而不是10%。
通過投資差價合約,你將放大你的損益。經紀商軟件通常會實時顯示你賺了多少錢或損失了多少錢。儘管如此,我們還是建議大家在實踐中開倉之前進行這種計算。先前的計算將幫助你確定投資是否證明風險合理。 此外,重要的是要記住,儘管很容易理解差價合約的基本機制,但差價合約投資遠非易事。你很有可能會損失全部存款。

差價合約的優勢

  • 無需支付固定交易費用。
  • 可以使用槓桿來放大利潤(和虧損!)。
  • 可以沽空來投資下跌​​的價格。
  • 通過使用止損限制潛在損失。
  • 所有可能性都可以通過演示進行測試。
  • 可以投資各種已知資產。
  • CFD的操作較簡單。
  • 差價合約的投資僅從100美金開始。

差價合約的缺點

  • 追加保證金會讓你損失全部投資。
  • 需要為長期倉位支付融資費用。
  • 損失會迅速累積。

差價合約的預測

通過預測差價合約的價格走勢可以非常有收益。差價合約提供了很多靈活性和可能性,使其通常比許多其他衍生產品更具吸引力。但是不要被簡單的操作所迷惑。當你做出錯誤的決定時,你的全部投資可能瞬間就消失了。因此,第一步應該是練習使用免費演示。